카카오페이 주가 전망 목표주가

안녕하세요! 레오투자연구소 레오팍입니다.

카카오페이 주가 전망에 대해 궁금하신 분이 많으실 것입니다. 교보증권에서 카카오페이 주가 전망에 대한 리포트를 발행했습니다. 제목은 "결제서비스 고성장 기대, 금융서비스는 규제 환경 적응이 관건"입니다. 카카오페이 주가 전망 리포트와 주가 차트를 함께 보면서 주가 전망과 투자 전략을 이야기해보도록 하겠습니다.

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2022년 전망

2022년 카카오페이의 연결 기준 매출액은 전년비 +45.2% 성장한 6,658억원, 연결 영업 이익은 흑자전환에 성공할 것으로 전망. 1)외부 가맹점 확대, 카카오커머스 확장에 따른 결제서비스 고성장, 2)보험 중개서비스 본격 재개와 디지털 손해보험사 본인가시 자체 보험 판매, 3) 대출 부문 협력기관/영역 확대에 따른 금융서비스 결제액 성장에 따라 TPV는 +32.1% 증가 예상. 그 중에서도 revenue TPV 비중 증가로 매출은 더욱 크게 성장할 것으로 기대.

 

규제 환경 적응 & 비용 부담 극복이 관건

금융서비스 부문의 잠재 업사이드 불구, 1) 대출총량규제와 DSR 규제가 금융서비스 부 문 성장폭을 다소 제한할 것으로 예상하며, 2) 디지털 손해보험사 본인가 시기에 대한 리스크가 해소될 때까지는 우려요인으로 작용할 것으로 전망.

 

1) 인력 확보와 주식보상비용 발생에 따른 인건비 +29.2% 증가, 2) 결제서비스 부문 결제액 고성장에 따른 카드결제 수수료 등 증가(매출연동비 성격)로 지급수수료는 +48.5% 예상. 연간 전체 영업비용은 전년비 +36.8% 증가 전망. 상기 비용 요인에도 불구, TPV 및 매출 고성장으로 연간 영업이익은 흑자전환 기대.

 

투자의견 Buy, 목표주가 185,000원으로 커버리지 개시

투자의견 Buy, 목표주가 185,000원으로 커버리지 개시. 금융소비자법 유권해석 관련 센티멘트 악화, 임원진의 상장 직후 스톡옵션 행사로 주가는 1년간 약세를 보였음. 2022년 1)대출과 보험 분야 규제 이슈 관련 대안책들의 효과 입증, 2)재발 방지 대책 제시와 경 영진의 자사주 재매입에 따른 센티먼트 회복, 3)결제/금융 서비스 부문 고성장에 따른 실 적 개선을 통해 의미있는 주가 회복 모멘텀을 기대.

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카카오페이 주가 전망을 위한 실적 전망

카카오페이 주가 전망을 위한 실적 전망입니다. 카카오페이는 매출과 이익은 빠르게 성장할 것으로 보고 있습니다. 2022년 흑자전환을 예상하고 있으며 2023년에는 이익이 2배 이상 성장할 것으로 보고 있습니다. 

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카카오페이 주가 일봉차트

카카오페이 주가 일봉차트입니다. 카카오페이의 성장성에는 의심할 여지가 없습니다. 하지만 주가 수준은 성장에 대한 기대감을 반영한 가격입니다. 특히 현재 가격은 고점(248,500원) 대비 48.29%가 하락한 128,500원 입니다. 2월부터 하락을 멈추고 상승 전환하는 듯한 움직임을 보였지만 최근 증시 불안과 함께 크게 하락하며 2월 중순 가격으로 원위치 하였습니다. 현재 시점에서는 미리 상승을 예측하기 보다 주가의 추세를 활용한 투자가 필요한 시점입니다. 하락세가 상승세로 전환되는 시점을 이용한 매매를 권해드립니다. 장기투자를 생각하고 계신 분들께서는 당분간은 흐름을 관찰하시고 주가의 방향성이 정해진 후 투자를 결정하시는 것이 좋아보입니다.

 

성투하세요!

 

※ 본 글은 공개된 자료를 바탕으로 개인의 의견을 반영하여 작성한 글입니다.