BNK금융 JB금융지주 주가 전망 목표주가

안녕하세요! 레오투자연구소 입니다.

BNK금융, JB금융지주 주가 전망 목표주가에 대한 하이투자증권 리포트를 정리해드리겠습니다.

BNK금융-지역 경기 침체 우려에도 컨센서스 부합할 1Q22F
JB금융지주-가장 안정적인 지방은행지주사

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BNK금융

• 동사의 1분기 지배지분순이익은 2,519억원으로 컨센서스 부합하는 실적 예상

• 1분기 NIM은 2bp 개선될 것으로 예상되어 지방은행지주사 중에서는 상대적으로 덜 개선되는 모습

• 대출자산은 약 1.5% 증가하여 견조한 성장을 이어갈 것으로 예상

• 비용적인 측면에서는 특이요인이 없을 것으로 예상됨.

• 다만, 부울경 지역경기 침제가 우려되는 상황이 지속. 동사는 과거부터 지역의 제조업 기업 경기가 건전성에 영향을 미쳐왔기 때문에 이러한 우려가 주가에도 반영되는 중

• 이러한 우려를 반영하더라도 밸류에이션은 여전히 매력적인 수준이며 배당수익률이 주가 하방을 지지할 것

• 동사에 대해 투자의견 Buy, 목표주가 11,000원 유지

BNK금융지주 주가 일봉차트

안정적인 투자처, 배당투자 O.K.
잃지않는 투자처 될 것.

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JB금융지주

 

• 동사의 1분기 지배지분순이익은 1,597억원으로 컨센서스 부합하는 실적 예상

• 분기 NIM은 소폭 하락할 것으로 예상되는데 이는 지난해 4분기 DICC 이자회수로 인한 일회성 요인으로 인한 영향이며 이를 제외한 경상적 NIM 개선은 약 +2bp

• 대출성장은 2%를 상회할 것으로 예상. 가계대출 성장은 flat한 반면, 기업대출이 큰 폭 증가하며 대출성장을 견인 • 내부등급법 도입은 2분기 정도로 예상되며 이로 인한 자본비율 개선은 약 120~150bp 예상

• 동사에 대해 투자의견 Buy, 목표주가 11,000원 유지

JB금융지주 일봉차트

좀 더 일찍 발견했더라면...
하지만 지금도 저평가 우량주
배당 투자 한다면 마음 편할 듯.

 

성투하세요!