기업은행 주가 전망

기업은행 주가 전망

 

안녕하세요! 레오투자연구소입니다.

 

한화투자증권에서 기업은행에 대해 "마진 우위와 배당 매력이 유효한 구간"이라며 투자의견 'BUY' 유지, 목표주가 14,000원을 유지하였습니다.

 

한화투자증권은 "기업은행에 투자하기 좋은 구간입니다. 기업대출이 성장과 마진 모두에서 가계대출보다 양호한 흐름을 보이고 있습니다. 기업대출 비중이 높은 동사에게 유리합니다. 더불어 배당주에 관심이 높아지는 시기에, 은행업종 내에서 배당 불확실성은 상대적으로 낮고 기대 yield는 높습니다."는 의견을 제시하였습니다.

 

한화투자증권은 대출 성장(Q)과 금리(P)가 모두 양호한 기업대출은 여전히 이 자이익 증가에 기여할 것으로 추정하며 기업은행은 기업대출 비중이 84%에 달해 현 국면에서 상대적으로 유리할 전망이라고 분석했습니다. 금리 추이를 고려하면, 3Q22 기업은행의 순이자마진(NIM)은 전분기 대비 10bp 이상 상승할 것으로 추정. 시중은행의 평균 마진 상승폭은 7bp 미만으로 예상되므로, 이를 상회할 것이라고 전망했습니다.

 

한화투자증권은 특별대손준비금으로 인한 은행주의 배당수익률이 떨어질 것을 시장이 우려하고 있지만 기업은행의 경우 그럴 위험이 낮을 것으로 보고 있습니다. 하반기 추가 충당금을 이미 가정하였으며 기업 은행의 최대주주가 정부인 점과 또한 기업은행이 연말배당만 실시한다는 것도 배당 투자 관점에서 유리하다고 분석했습니다.

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